Le budget de la communauté de communes est composé d’un budget principal et de 5 budgets annexes pour les compétences spécifiques de la collectivité (gestion des milieux aquatiques et prévention des inondations, assainissement non collectif, pontons et zones d’activités économiques).
Pour l’année 2025, les dépenses de fonctionnement du budget principal s’élevaient à 17,93M€ : 34% pour les dépenses de personnel, 12% pour les dépenses générales (fluides, contrats…), 16% de reversements aux communes, 32% de cotisations aux syndicats et collectivités partenaires (syndicat de l’énergie, offices du tourisme, SEMOCTOM…), moins de 1% pour les intérêts de nos emprunts.
Nos dépenses de fonctionnement sont contenues et la part des services aux usagers est importante :
| Mission | Montant dépensé en 2025 | % du total |
|---|---|---|
| Service communs de la collecte et de la propreté | 3 921 554 € | 23% |
| Service environnement | 190 557 € | 1,11% |
| Développement économique et touristique | 503 595 € | 2,95% |
| Éclairage public | 88 024 € | 0,51% |
| Actions sociales (personnes âgées, familles, …) | 619 059 € | 3,62% |
| Petite enfance | 1 467 722 € | 8,59% |
| Service enfance animation | 2 356 324 € | 13,79% |
| Point Loisirs Accueil Jeunes | 209 839 € | 1,23% |
| Réseau de Lecture Publique | 658 475 € | 3,85% |
| Culture | 337 992 € | 1,98% |
| Sport | 155 850 € | 0,91% |
| Administration générale de la collectivité | 1 745 273 € | 10,21% |
Pour couvrir ces dépenses, la collectivité a utilisé 18.80M€ de recettes de fonctionnement : 69% de recettes fiscales, 20% de dotations (État, caisse d’allocations familiales, Département), 6.84% de facturation aux usagers pour les prestations délivrées (accueil des enfants en crèche, en centre de loisir, adhésion au réseau de lecture publique…). La collectivité bénéficie également d’un excédent reporté qui représente 29% de nos recettes totales.
Cet excédent a été constitué pour investir sur le territoire, sans recourir à l’emprunt.
Deux moments clés ont lieu en début de chaque année. Tout d’abord, le rapport d’orientation budgétaire (ROB) permet aux élus de fixer les orientations politiques du budget de la Communauté de communes. En second lieu, le vote des comptes de l’année passée et des budgets de l’année concrétise les recettes et les dépenses de Convergence Garonne.
Le rapport d’orientation budgétaire, une analyse rétrospective et prospective des finances de Convergence Garonne
Pour mener à bien à bien des projets d’investissement, il faut une bonne santé financière avec des recettes d’exploitation qui couvrent suffisamment les dépenses de fonctionnement. L’analyse de la capacité financière de la Communauté de communes permet aux élus d’orienter les choix de politiques publiques dans des domaines aussi variés que l’enfance jeunesse, la voirie, le sport, l’aide sociale, la culture, l’amélioration de l’habitat, la protection de l’environnement…
Les dépenses de fonctionnement ou d’exploitation de Convergence Garonne ont fait l’objet de travaux menés par les élus et services de la CDC afin de les contenir. Des efforts de gestion ont été demandés dans les orientations budgétaires et trouvés en 2024 et en 2025, dont on retrouve les effets sur ce graphique de l’épargne dégagée.
Pour ce qui concerne les recettes de fonctionnement, en 2026, les élus ont décidé de ne pas augmenter les taux de fiscalité des ménages pour la 6ème année consécutive.
L’épargne brute constitue le solde entre les recettes réelles et les dépenses réelles de fonctionnement d’une Collectivité. Elle permet notamment d’identifier :
- Les marges de manœuvre existantes au sein de la section de fonctionnement
- La capacité qu’a une collectivité à se désendetter ou à investir.
Vous avez la traduction des efforts de gestion portés par la collectivité au travers de ce graphique. Le taux d’épargne brute correspond au rapport entre l’épargne brute et les recettes réelles de fonctionnement de la CDC. Il permet de mesurer le pourcentage de ces recettes qui pourra être alloué à la section d’investissement afin de rembourser le capital de la dette et autofinancer les investissements de l’année en cours.
Deux seuils d’alerte sont ici présentés. Le premier, à 10 % des recettes réelles de fonctionnement, correspond à un premier avertissement, la collectivité en dessous de ce seuil n’est plus à l’abri d’une chute sensible ou perte totale d’épargne. Le second seuil d’alerte (7 % des recettes réelles de fonctionnement) représente un seuil limite. En dessous de ce seuil, la collectivité ne dégage pas suffisamment d’épargne pour rembourser sa dette, investir et également pouvoir emprunter si elle le souhaite.
Un budget 2026 sous le signe des investissements
Graphique illustrant la capacité de désendettement de la collectivité. On voit qu’elle est largement en dessous du seuil d’alerte placé à 12 ans.
Au vu de ces ratios, le programme d’investissement de la collectivité est à ce jour le suivant :
| Programme | Montant total 2024-2028 | Crédit 2026 |
|---|---|---|
| Voirie | 1 835 000 € | 304 098 € |
| Gymnase Jean-Marie Pietrzak de Cadillac-sur-Garonne | 2 400 000 € | 1 678 274 € |
| Terrain Familial Locatif | 2 000 000 € | 500 000,00 € |
| Parc de véhicules de la CDC | 230 000 € | 40 000 € |
| Tourisme | 283 000 € | 178 430 € |
| Aire de Camping-car | 327 251 € | 46 926 € |
| Investissements récurrents | 425 000 € | 222 282 € |
| Soutien économique au ZAE | 4 000 000 € | 2 356 668 € |
| Parc informatique de la CDC | 105 000 € | 42 268 € |
| Investissements mobiliers | 110 000 € | 57 312 € |
| Études diverses | 90 000 € | 30 000 € |
| Déploiement de la fibre | 491 448 € | 40 954,00 € |
| PLUi | 623 000 € | 173 139 € |
| Crèche Croque Lune | 395 000 € | 11 059 € |
| Rénovation du bâtiment du siège de la CDC | 764 400 € | 152 188 € |
| Aménagement hub gare de Cérons | 467 773 € | 276 436 € |
| Amélioration de l’habitat (OPAH) | 820 000,00 € | 276 4536 € |
| Rénovation énergétique | 100 000 € | 50 000 € |
| 15 466 873 € | 6 542 334 € |